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非法集资套路多 民生银行见招拆招防市民上当受骗
2018年03月26日 11:32 来源:中新网山东

  中新网山东新闻3月26日电(冯璐)为从源头上有遏制非法集资案件的发生,促进济南市社会和谐稳定,中国民生银行济南分行积极履行社会责任,持续开展防范打击非法集资宣传教育工作,充分利用各种媒介,扩大打击非法集资的宣传范围和受众人群,提高社会公众识别非法集资能力,引导人们理性投资,合法理财,认清非法集资真面目,谨防上当受骗。

  非法集资有“招数”,见招拆招免上当

  近年来,全国非法集资案件发案数量呈爆发趋势,俨然成为扰乱社会正常经济秩序的一颗毒瘤。非法集资,又称非法吸收公众存款,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  非法集资的“招数”主要有以下几种:(一)承诺高额回报,编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。(二)编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。(三)混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。如:电子黄金、投资基金、网络炒汇等。(四)装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。(五)利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。(六)利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。

  识别防范有诀窍,“三查两问一增强”

  非法集资虽然招数不少,但只要注意“三查两问一增强”,就能有效识别和防范非法集资风险。

  “三查”,一是通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等,如果不具备,就涉嫌非法集资;二是通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑;三是一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

  “两问”,一是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说,要多问懂行的朋友和专业人士,仔细考量、审慎决策,防止成为其发展下线的目标;二是如果实在无法判断是否是非法集资,除上面谈到的应当提高警惕,尽量避免上当受骗外,社会公众可以向有关部门进行问询,待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸心理,盲目投资。

  “一增强”是指增强理性投资意识,自觉抵制高息诱惑,不要相信“免费的午餐”。可对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利投资回报分配不可能维持太久,“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

  拒绝高利诱惑,远离非法集资。中国民生银行济南分行再次提示大家,积极行动起来参与到防范和打击非法集资的行动中来,识破非法集资组织者的险恶用心,坚决不参与非法集资,如发现非法集资行为及时向政府管理部门举报,共同维护社会稳定和谐。(完)

编辑:沙见龙